Валютний нагляд: своєчасне надання документів банкам зменшує ризик повідомлень про порушення

опубліковано 12 травня 2026 о 10:36 Розділ: Новини

Під час здійснення експортно-імпортних операцій суб’єкти зовнішньоекономічної діяльності мають своєчасно та в повному обсязі подавати документи до обслуговуючих банків.

Вчасне надання підтвердних документів і належне оформлення зовнішньоекономічних операцій дозволяють банкам своєчасно завершувати валютний нагляд за операціями резидентів. Також це дає змогу формувати коректні статистичні дані для Національного банку України.

Окремо варто врахувати важливість правильного зазначення в митних деклараціях достовірних реквізитів банківських установ. Некоректні або неактуальні реквізити можуть:

- ускладнювати здійснення валютного нагляду;

- призводити до невідповідностей між даними банків і митниці;

- ставати додатковою підставою для повідомлень про можливі порушення і як наслідок – подальших запитів від контролюючих органів.

У багатьох випадках саме через несвоєчасне або неповне подання документів банки нерідко формують повідомлення про можливе порушення граничних строків розрахунків.

При цьому значна частина таких повідомлень у подальшому не підтверджується – необхідні документи у платників є, але їх подають із запізненням або лише після додаткових запитів від контролюючих органів.

Своєчасна взаємодія суб’єктів господарювання з банківськими установами та коректні банківські реквізити в митних деклараціях допоможуть:

- зменшити кількість безпідставно сформованих повідомлень про порушення валютного законодавства;

- скоротити кількість запитів від контролюючих органів;

- оптимізувати навантаження на банки та контролюючі органи;

- підвищити ефективність виявлення дійсно ризикових операцій у сфері ЗЕД;

- забезпечити належну якість статистичних даних у сфері валютного нагляду.

У зв’язку з цим рекомендуємо суб’єктам господарювання:

- контролювати стан розрахунків за зовнішньоекономічними договорами;

- своєчасно актуалізувати банківські реквізити в митних деклараціях;

- підтримувати постійну комунікацію з обслуговуючими банками та завчасно подавати підтвердні документи, не чекаючи додаткових запитів від контролюючих органів.